Подготовка к выпуску векселя

01, Окт 2019 by Admin in банковское право,договор,купля-продажа     ,   No Comments

plan veksel

Бизнес-план выпуска векселей

Бизнес-план может быть разработан до начала переговоров по долговому-вексельному свопу. Четко составленный план позволяет облегчить процесс переговоров, улучшить взаимопонимание между кредиторами и должником и сократить время, необходимое для процедурных вопросов. Однако черезмерная детализация бизнес-плана переоценивает роль второстепенных вопросов и нередко скрывает принципиальные проблемы.

Нет принципиальной необходимости, чтобы каждый кредитор одобрил бизнес-план (лучше, если он будет одобрен ведущими кредиторами).

Бизнес-план обычно включает следующие части:

  • краткая финансовая характеристика должника;
  • обследование обязательств основных кредиторов должника и возможности их погашения векселями, полученными от должника;
  • цепочка обязательств, которые могут быть погашены посредством обращения векселей.
  • положение о выпуске векселей;
  • образец векселя с полным описанием его особенностей;
  • условия выпуска и размещения векселей;
  • условия погашения;
  • инструкция держателям векселя (включая стандартные банковские проводки при операциях с векселями).

Разделы выпуска векселя

Если выпуск векселей имеет цели, связанные не только с погашением долгов, то в бизнес-план могут быть включены следующие разделы:

  • время необходимое должнику для улучшения финансового положения и восстановления платежеспособности;
  • план оздоровления должника;
  • план сегментации и продажи активов должника;
  • фондовый своп.

Алгоритм выпуска векселей

Наиболее общим методом выпуска векселей является заключение между должником и кредитором вексельного договора (или подписание схемы выпуска векселей). Схема может включать следующее:

  • дату трансформации долга в вексельную форму. Дата может быть одна для всех кредиторов или с каждым кредитором согласовывается отдельная дата;
  • тип векселя: простой или переводной;
  • номинальная цена векселя;
  • плательщик, если это не должник (при переводном векселе);
  • время и способ платежа;
  • последовательность (может быть в виде графика, таблицы, письменного описания) всех работ по выпуску, размещению и погашению векселей.

 

 

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.