Путеводитель по драгоценным металлам

21, Авг 2018 by Admin in банковское право,купля-продажа     ,   No Comments

invest dragmetally

С давних пор золото и серебро были общепризнанными в качестве ценных резервов. И даже сегодня драгоценные металлы входят в портфель смекалистых инвесторов. Но какие именно из драгметаллов можно назвать лучшими с точки зрения инвесторских целей?

Почему драгоценные металлы настолько волатильны?

Существует множество способов купить такие металлы, как золото, серебро или платина и не меньше причин, почему это нужно делать.

Начнем с основного – золота. Оно уникально с точки зрения продолжительности его «жизни» (не подвергается коррозии), пластично и способно проводить как тепло, так и электричество. Оно применяется в промышленных целях и электронике, однако нам золото известно больше с точки зрения ювелирной промышленности и в качестве формы валюты.

Золото котируется на рынке 24 часа в сутки, почти 7 дней в неделю. Преимущественно оно торгуется в качестве инструмента, определяющего настроения. Цена золота наименее подвержена законам спроса и предложения.

Несколько факторов, которые могут повысить стремление приобрести желтый металл:

Будут ли драгметаллы сиять для вас?

Драгоценные металлы – это защита от инфляции. Они имеют значительную ценность, им не свойственны кредитные риски и они не подвержены инфляции, ведь их невозможно произвести в больших объемах, например, напечатать, как деньги. Кроме того, они являются некоей «страховкой» против финансовых, политических/военных кризисов.

С точки зрения теории инвестирования, драгоценные металлы также обеспечивают низкую степень корреляции с другими классами активов – в частности, акциями и облигациями. Это означает, что даже небольшая их часть в портфеле инвестора снизит риски.

Системные финансовые отношения

Когда банки и деньги воспринимаются как нестабильные или же политическая стабильность сомнительна, золото часто используют в качестве резервной ценности.

Инфляция 

Когда уровень возврата по акциям, облигациям или недвижимости не слишком оптимистичен, люди обращают пристальное внимание на золото как на то, что непременно сохранит свою ценность.

Война или политический кризис

И то, и другое всегда мотивировали людей на приобретение золота в качестве непреходящей ценности. Значимость таких накоплений существенна, пока есть необходимость в торговле для дальнейшего получения различных благ.

Серебряная пуля

В отличие от золота, цена на серебро колеблется в зависимости от того, в качестве чего оно воспринимается – в качестве ценного резерва или промышленного металла. Поэтому рыночные цены на серебро более волатильны в сравнении с золотом.

Таким образом, серебро торгуется ориентировочно по той же модели, что и золото – как элемент, который способен стать резервным (инвестиционные требования), в плане же промышленном выравнивание спроса и предложения для этого металла имеет сильное влияние на цену. Данное выравнивание всегда связано с инновациями, включающими в себя:

1. Серебро играет доминирующую роль в фотоиндустрии, хотя это отступило на второй план с изобретением и активным применением цифровых камер.

2. Увеличение численности среднего класса в развивающихся странах Востока способствовало началу взрывного спроса на электротехнические приборы и устройства, медицинское оборудование и другие промышленные продукты, требующие наличие в их составе серебра. По этой причине свойства серебра сделали этот металл предметом повышенного спроса.

3. Серебро используется в аккумуляторах, сверхпроводниках и микросхемах.

Пока неясно, повлияет ли это неинвестиционное развитие на спрос на серебро и если да, то в каких масштабах. Однако при всем этом одно остается незыблемым: цена на серебро подвержена влиянию, исходя из степени использования данного металла, который применяется не только в индустрии моды и в качестве резервного продукта.

Платиновая бомба

Как золото и серебро, платина торгуется круглосуточно на товарно-сырьевом рынке. Данный металл имеет более высокую стоимость по сравнению с золотом во время стандартных периодов рынка и в условиях политической стабильности просто потому, что платина встречается в природе гораздо реже. Другие факторы, определяющие стоимость платины, включают в себя:

1. Как серебро, платина – это металл, используемый в промышленности. В частности, ее применяют в качестве катализатора, способного снизить опасность вредных выбросов в атмосферу. Кроме того, платина активно используется в ювелирной и компьютерной промышленности, а также в качестве продукта-катализатора для нефтяной и химической очистки.

2. Поскольку платина имеет высокий спрос в автомобильной промышленности, цена на металл определяется уровнем продаж автомобилей. Законодательные акты в поддержку «чистого воздуха» требуют от автопроизводителей установки специфического оборудования – преобразователей, поэтому спрос на платину растет. Однако в 2009 году американские и японские промышленники начали использовать другие продукты, имеющие сходные с платиной свойства, но гораздо более дешевые – в частности, палладий.

3. Платиновые рудники сконцентрированы в двух странах: Южной Африке и России. В связи с этим существует потенциальная вероятность некоего союза между ними, что может повлечь за собой повышение цен на платину.

Инвесторы должны понимать, что все вышеперечисленные факторы делают цены на платину довольно волатильными – наиболее волатильными по сравнению с ценами других драгоценных металлов.

Какие существуют возможности для тех, кто хочет инвестировать в драгоценные металлы

1. Товарные ETF:

они существуют для всех вышеперечисленных трех металлов, ETF на платину торгуется на Лондонской товарной бирже. Это удобные и ликвидные финансовые инструменты.

2. Акции и совместные фонды:

совладение рудниками, на которых осуществляется добыча драгоценных металлов, акции компаний-владельцев.

3. Фьючерсы и опционы:

совершение сделок с контрактами на драгоценные металлы – это потенциально высокая прибыль  при торговле производными финансовыми инструментами.

4. Слитки:

монеты и бруски драгоценных металлов подходят для тех, у кого есть место для их хранения и кто ожидает ухудшения ситуации в мировой экономике.

 

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.